IBAN’la Para Gönderirken Dikkat! Açıklamasız İşlem Soruşturma Getirebilir
17
Son dönemde ödemelerde sıkça tercih edilen IBAN ile para transferleri, pratikliği kadar bazı hukuki riskleri de beraberinde getiriyor. Özellikle kredi kartı komisyonundan kaçınmak veya belge düzenlememek amacıyla IBAN talep eden işletmeler, hem kendileri hem de ödeme yapan kişiler açısından risk oluşturabiliyor.
AA muhabirinin derlediği bilgilere göre, IBAN’a yapılan para transferlerinde açıklama bölümünün boş bırakılması ya da gönderilen hesabın niteliğinin bilinmemesi, ileride hukuki ve mali sorunlara yol açabiliyor.
27
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para göndermenin hukuken bir sebebe dayalı işlem olduğuna dikkat çekti. Değirmenci, para transferlerinde açıklama kısmına ödemenin nedeninin yazılmasının olası yanlış anlaşılmaların önüne geçeceğini belirtti.
Değirmenci, özellikle suç gelirleriyle mücadele kapsamında hesap hareketlerinin incelenebileceğini ifade ederek, “IBAN’a para gönderilen hesabın suç örgütleriyle bağlantılı olması halinde, gönderen kişi de bazı hukuki sorunlarla karşılaşabilir” uyarısında bulundu. Bankaların şüpheli işlemleri Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) kapsamında bildirebildiğini hatırlatan Değirmenci, tek seferlik işlemlerden ziyade süreklilik arz eden para hareketlerinin daha fazla dikkat çektiğini söyledi.
37
Tacir ve esnafa yapılan ödemelerde, alınan mal veya hizmetin açıklama kısmında mutlaka belirtilmesi gerektiğini kaydeden Değirmenci, bunun ileride doğabilecek hukuki uyuşmazlıklarda delil niteliği taşıyacağını ifade etti.
47
Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak ise kayıt dışılıkla mücadelenin önemine işaret etti. Çolak, mal veya hizmet alımında ödemenin mutlaka işletmeye ait kayıtlı IBAN hesabına yapılması gerektiğini, şahsi hesaplara gönderilen tutarların risk barındırabileceğini söyledi.
57
Çolak, IBAN transferlerinde “araç tamiri bedeli”, “kira ödemesi”, “kapora”, “özel ders ücreti” gibi açıklamaların yazılmasının hem tüketiciyi hem de işletmeyi koruyacağını belirtti. Aksi halde, yüksek tutarlı ve düzenli para transferlerinin vergi denetimlerinde kayıt dışı gelir olarak değerlendirilebileceğini ifade etti.
67
Kaynağı belirsiz para hareketlerinin, suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı şüphesi doğurması halinde hesaplara el konulabileceğini ve adli soruşturma başlatılabileceğini vurgulayan Çolak, vatandaşlara şu uyarılarda bulundu:
- IBAN transferlerinde mutlaka açıklama yazılmalı.
- Bilinmeyen ve teyit edilmemiş hesaplara para gönderilmemeli.
- Ödeme yapılan IBAN’ın işletmeye ait olup olmadığı kontrol edilmeli.
- Yapılan ödeme karşılığında fatura veya yasal belge talep edilmeli.
77
Uzmanlar, açıklamasız ve belgesiz yapılan para transferlerinin ileride ciddi mali yükümlülüklere ve vergi cezalarına yol açabileceği konusunda vatandaşları dikkatli olmaya çağırdı.
Türkçe karakter kullanılmayan ve büyük harflerle yazılmış yorumlar onaylanmamaktadır.