Pos Cihazıyla Hesap Ödedi, Karakola Çağrıldı! Aynı Şey Sizin De Başınıza Gelebilir

Kara para aklama yöntemleri her geçen gün farklılaşıyor. Maliye ekiplerinin ve kolluk kuvvetlerinin yürüttüğü operasyonlar, yasa dışı bahis çetelerinin masum vatandaşları kullanarak milyonlarca liralık kara parayı akladığını ortaya çıkardı. Bu kez hedef, günlük yaşamda sıkça kullanılan POS cihazları oldu.

Mynet sitesinde yer alan habere göre, İstanbul Yeşilköy’de yemek yiyen bir grup genç, 5 bin liralık hesaplarını POS cihazıyla ödedikten sonra kendilerini karakolda buldu. Ödemelerini restoranın kendi cihazı yerine farklı bir POS üzerinden yapan gençler, işlemin yasa dışı bahisle bağlantılı bir hesaba aktarıldığını öğrenince şoke oldu. Hakkında adli süreç başlatılan gençlerin hesaplarına bloke konuldu. Suçsuz oldukları anlaşılsa da ciddi mağduriyet yaşadılar.

Kara Para Aklamada 3 Aşamalı Döngü
Uzmanlara göre yasa dışı bahis çeteleri, kara parayı “üç aşamalı döngü”yle aklıyor:

Yerleştirme (Placement):
Kara paranın sisteme ilk kez girdiği aşama. Çeteler, yasa dışı bahislerden elde ettikleri nakit veya kripto parayı, POS cihazı kullanan işletmeler üzerinden “müşteri ödemesi” gibi göstererek sisteme sokuyor. İşletme sahibine ise bu işlem karşılığında komisyon veriliyor.

Kaynağın Gizlenmesi (Layering):
Sisteme giren para, dikkat çekmemesi için birden fazla işletme arasında dolaştırılıyor. Restorandan nakliye firmasına, oradan inşaat şirketine “malzeme bedeli” veya “hizmet ücreti” adı altında yapılan transferlerle para izlenemez hâle getiriliyor.

Nihai Kullanım (Integration):
Artık “temiz” görünüme kavuşan para, lüks araç, mücevher veya emlak alımında kullanılıyor. Çeteler ayrıca bu fonlarla yeni yasa dışı yatırımlar yapıyor ya da meşru işletmelere ortak olarak gelecekteki faaliyetlerine zemin hazırlıyor.

Bir İşlemle Başlayan Kabus
Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve kumar çetelerinin kullandığı 3 bine yakın POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırdı. Ancak bu cihazlar üzerinden yapılan geçmiş işlemler, masum vatandaşlar için adli soruşturma süreci başlatılmasına neden oluyor. Bakanlığın “kara liste”sindeki POS cihazlarından yapılan her işlem, otomatik olarak şüpheli kategorisine alınıyor.

Paravan Market ve Restoranlarda Sinsi Tuzak
Uzmanlar, kara para aklama sisteminin iki ana yöntemle işlediğini belirtiyor. İlk yöntemde, çeteler kendi açtıkları berber, market veya restoran gibi işletmelerin POS cihazlarını kullanıyor. İkinci yöntemde ise normal işletmelere, tabela şirketleri aracılığıyla ikinci bir POS cihazı veriliyor. Müşteri ödemeyi yaptığında para, farkında olmadan yasa dışı bahis çetesinin hesabına aktarılıyor.

Uzmanlardan Kritik Uyarılar
Vatandaşların mağdur olmamak için dikkat etmesi gereken adımlar şöyle sıralandı:

İsim ve adres kontrolü: Ödeme yaparken fişte görünen işletme adı ve adresinin, bulunduğunuz işletmeyle aynı olduğundan emin olun.

“POS arızalı” tuzağı: İşletme “POS’umuz bozuk” diyorsa dikkatli olun. Mümkünse nakit ödeme yapın veya işlemi iptal edin.

Fiş ve fatura alın: 5 bin TL ve üzeri ödemelerde fişi ve faturayı mutlaka saklayın. Olası bir soruşturmada en önemli delil bunlardır.

Fiziki kart kullanımı: İşletme kart bilgilerinizi manuel girmeye çalışıyorsa, işlemi reddedin.

QR kod dikkat: Ödeme için okutulan QR kodun işletmeye ait olup olmadığını mutlaka kontrol edin.

Basit bir ödeme işlemi bile, farkında olmadan yasa dışı bir ağın parçası hâline gelmenize neden olabilir. Uzmanlar, özellikle yüksek tutarlı kart işlemlerinde dikkatli olunması, işletme bilgileriyle POS fişlerinin mutlaka karşılaştırılması gerektiğini vurguluyor.