Son dönemde bireylerin, kredi kartı limitlerini kullanarak kuyumculardan altın alıp aynı gün içerisinde bu altınları bozdurarak nakde çevirmesi, bankacılık sisteminde olağandışı işlem olarak kayıtlara geçti. Özellikle 500 bin TL ve üzerindeki işlemler, sistem tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu işlemlerin ardından hem kart sahibi hem de işlemi gerçekleştiren kuyumcu hakkında denetim başlatılıyor.
Cezai Süreç Başlayabilir
Uzmanlara göre bu yöntem; kredi sözleşmesine aykırılık, bankacılık sisteminin yanıltılması ve vergi usulsüzlüğü gibi suçlamalara neden olabilir. Borcunu ödeyemeyenler hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla hapis cezası talebi gündeme gelebilir.
Kuyumcular da Radar Altında
Sadece bireyler değil, aynı gün içinde altın alım-satımı yapan ve belge düzenlemesinde usulsüzlük tespit edilen kuyumcular da denetim altına alındı. GİB, belge iptali, para cezası, hatta faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabileceğini duyurdu. Bazı işletmeler için lisans iptali seçeneği de değerlendiriliyor.
Bankalar Müşterileri Uyarıyor
Bazı özel bankalar, kredi kartı işlemleriyle ilgili uyarılarını doğrudan ekstrelerine yansıtıyor. Kullanıcılar, döviz, altın, kripto para alımı veya sistem dışı transfer gibi işlemlerin kart iptaliyle sonuçlanabileceği konusunda bilgilendiriliyor.
Yetkililer, bu işlemlerin hem kayıt dışı ekonomiyi beslediğini hem de finansal sistemi tehdit ettiğini belirterek vatandaşları dikkatli olmaya çağırıyor.
